Законодательство для клиентов

Уважаемые клиенты ООО КБ «Адмиралтейский»! Предлагаем Вам ознакомиться с основными нормативными документами, применяемыми кредитными организациями при осуществлении операций клиентов.


	Перечень нормативных документов: - Гражданский кодекс Российской Федерации - Налоговый кодекс Российской Федерации - Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 г. (ред. от 03.03.2008) № 395-1

Законодательство для корпоративных клиентов

Открытие счетов в банках Российской Федерации и осуществления расчетов

• Инструкция ЦБ РФ «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» от 14.09.06 г. №28-И
• Положение «О безналичных расчетов в Российской Федерации» от 03.10.2002 года (ред. от 22.01.2008 года) №2-П
• Положение ЦБ РФ "О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями" от 10.04.2006 года "285-П

Операции с наличными денежными средствами

Валютное регулирование и валютный контроль

• Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 г. (ред. от 30.10.07) №173-ФЗ
• Инструкция ЦБ РФ «О порядке резервирования и возврата суммы резервирования при осуществлении валютных операций» от 01.06.2004 года №114-И
• Положение ЦБ РФ «О порядке представления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций» от 01.06.2004 г. № 258-П
• Инструкция ЦБ РФ «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке РФ» от 30.03.2004 года (ред. от 29.03.2006) № 111-И
• Инструкция ЦБ РФ «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок» от 15.06.2004 года (ред. от 20.07.07) № 117-И

С информацией о порядке ввоза и вывоза наличной валюты можно ознакомиться на сайте Федеральной таможенной службы

Противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

• Федеральный закон «О Противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 27.08.2001 (ред. от 28.11.2007) №115-ФЗ
• Положение ЦБ РФ «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобритателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 19.08.2004 года (ред. от 14.09.2006) № 262-П
• Информационное письмо ЦБ РФ «Обобщение практики применения Федерального закона «О Противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых во исполнение него нормативных актов Банка России» от 31.08.2005 года № 8
• Письмо ЦБ РФ "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 13.07.2005 г. N 99-Т

С другими нормативными актами по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма можно ознакомиться на сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу

Формирования кредитных историй

• Федеральный закон «О кредитных историях» от 22.12.2004 года (ред. от 24.07.2007 года) № 218-ФЗ
• Федеральный закон «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации в связи с принятием Федерального закона «О кредитных историях»» от 30.12.2004 года (ред. от 21.03.2005) № 219-ФЗ
• Постановление Правительства РФ «О федеральном органе исполнительной власти, уполномоченном на осуществление функций по контролю и надзору за деятельностью бюро кредитных историй» от 10.08.2005 г. № 501

Информацию об организациях «БЮРО КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ», внесенных в Реестр бюро кредитных историй и нормативными документами, можно получить на сайте Федеральной службы по финансовым рынкам

Законодательство для частных клиентов

Порядок открытия счетов в банках Российской Федерации и осуществления расчетов

• Инструкция ЦБ РФ «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)» от 14.09.06 г. №28-И
• Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетов в Российской Федерации» от 03.10.2002 г. (ред. от 22.01.2008) №2-П.
• Положение ЦБ РФ «О порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» от 10.04.2006 года № 285-П.
• Положение ЦБ РФ «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» от 01.04.2003г. (ред.от 22.01.2008) № 222-П.
• Указание ЦБ РФ «Об установлении суммы перевода физическим лицом-резидентом из РФ без открытия банковских счетов» от 30.03.2004 года № 1412-У.
• Положение ЦБ РФ «О порядке начисления процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением денежных средств банками, и отражения указанных операций по счетам бухгалтерского учета» от 26.06.1998 года № 39-П (в ред. Положения, утв. ЦБ РФ 24.12.98 N 64-П)

Операции с пластиковыми картами

• Положение ЦБ РФ "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт" от 24.12.2004 г (ред. от 21.09.2006) №266-П

• Приложение к письму ЦБ РФ Памятка «О мерах безопасного использования банковских карт» от 02.10. 2009 N 120-Т

Операции с наличными денежными средствами

• Положение ЦБ РФ «О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации» от 05.01.1998 года (ред. от 31.10.2002) №14-П
• Положение ЦБ РФ «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации» от 9 октября 2002 года (ред. от 13.06.2007) №199-П
• Инструкция ЦБ РФ "О порядке открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядке осуществления уполномоченными банками отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц" от 28.04.2004 г. (ред. от 29.11.2006) №113-И

Страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации

• Федеральный закон «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 года (ред. от 13.03.2007) № 177-ФЗ.
• Постановление Правительства РФ «Об уполномоченных федеральных органах исполнительной власти в области страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 14.10.2004 года № 548.
• Рекомендации агентства по страхованию вкладов о порядке информирования банками вкладчиков по вопросам страхования вкладов от 12.04.2007 (протокол № 48)

С другими нормативными актами по страхованию вкладов можно ознакомиться на сайте Государственной корпорации Агентство по страхованию вкладов»

Валютное регулирование и валютный контроль

• Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.03 г. (ред. от 30.10.2007) № 173-ФЗ.
• Инструкция ЦБ РФ «О порядке резервирования и возврата суммы резервирования при осуществлении валютных операций» от 01.06.2004 года №114-И.
• Положение ЦБ РФ «О порядке представления резидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации, связанных с проведением валютных операций с нерезидентами по внешнеторговым сделкам, и осуществления уполномоченными банками контроля за проведением валютных операций» от 01.06.2004 г. №258-.
• Инструкция ЦБ РФ «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке РФ» от 30.03.2004 года (ред. от 29.03.2006) № 111-И
• Инструкция ЦБ РФ «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок» от 15.06.2004 года (ред. от 20.07.07) № 117-И
• Указание ЦБ РФ «Об открытии физическими лицами-резидентами счетов в банках за пределами территории РФ» от 30.03.2004 года № 1411-У

• Федеральный закон «О Противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 27.08.2001 (ред. от 28.11.2007) №115-ФЗ.
• Положение ЦБ РФ «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобритателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 19.08.2004 года (ред. от 14.09.2006) № 262-П.
• Информационное письмо ЦБ РФ «Обобщение практики применения Федерального закона «О Противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принятых во исполнение него нормативных актов Банка России» от 31.08.2005 года № 8
• Письмо ЦБ РФ "О методических рекомендациях по разработке кредитными организациями правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" от 13.07.2005 г. N 99-Т.

Формирования кредитных историй


	С более полным перечнем нормативных документов Российской Федерации и новостями законодательства для корпоративных и частных клиентов можно ознакомиться: - на сайте Банка России - на сайте Компании «Гарант» - на сайте общероссийской сети Консультант Плюс